【背景与需求】

近年来，随着我国集团和企业的业务扩张和发展进程不断加快，司库体系不健全、业财系统信息割裂等问题越发凸显。同时随着金融市场的快速发展，企业对资金管理水平的要求也不断提高，企业急需实现财资管理体系转型升级。2022年，国资委发布《关于推动中央企业加快司库体系建设，进一步加强资金管理的意见》，强调了司库建设的重要意义。司库体系建设被赋予了建设资金管理数字化的新使命。企业需要重塑司库角色价值，构建敏捷的司库管理体系，运用数字化、智能化技术手段构建司库管理平台，促进业财协同，实现企业司库管理转型升级。

【产品介绍】

产品简介：

司库管理平台是为超大型、大型、中型集团企业提供的，帮助企业低成本、快步伐实现资金和金融体系管理的全业务、全流程在线处理，精准定位企业集团银行账户管理、资金集中管理、资金预算约束管理、资金结算规范管理、供应链金融、票据使用、应收款管理、借款和融资担保管理、境外企业资金管理、战略决策支持、和风险防控等核心需求，满足企业司库管理需求，提高企业资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险。

产品架构：

产品效果：

Ø 完全满足国资委1号文相关要求，支持多币种、多语言、多终端、多业务品种管理，具备国内大型企业的财务管控体系和司库信息化管理能力。

Ø 支持集团、结算中心、所有成员单位等银行账户全部可视，资金流全部可测，可归集资金全部可控，实现司库管理体系化，制度化，规范化，信息化。

Ø 支持境内外账户和资金一体化管理，可实现在全球范围内统一配置和调度资金等金融资源。

【产品主要功能】

银行账户管理：

以银行账户的生命周期为基础，建立工作流对账户的开立、变更、销户申请进行审批控制，实现银行账户全覆盖。

集团资金池管理：

建立跨账户、跨单位、跨层级、跨区域的集团资金池，实现成员单位资金每日自动归集，同时满足监管要求，实现各资金池之间的资金和数据隔离。

票据管理：

实现票据业务的全生命周期管理；实现信息集中管理，并基于票据信息的实时获取与票据管理规则可配；实现票据自动监控、白名单预警、兑付预警。系统设计上包括票据全业务集中管理、线上线下全渠道覆盖和全业务联动、全面风险管控、规范票据审批管理流程、实现票据自动化及信息集中可视。

【应用案例】

案例名称：首钢集团司库管理体系建设项目

实施内容：本次司库项目覆盖首钢集团银行账户管理、资金集中管理、票据管理、外汇资金管理、内部借款管理、融资担保管理、资金预算管理、资金结算管理8项业务域。

建设效果：首钢集团司库系统于2023年12月15日实现了一期功能上线，包括银行账户、资金集中、票据管理、外汇资金、融资担保、内部融资及司库决策分析，2024年将完成二阶段资金结算、资金预算及对应决策分析“2+1”的系统功能建设。首钢司库建设，提升了首钢集团资金集约运营能力、资金风险防范能力、资源统筹配置能力、资金价值创造能力、战略决策支持能力。

实现了账户全生命周期管理、账户全面可视：实现集团内合并报表及重点参股企业境内外账户全量全面可视。司库系统上线账户总计2480个，已全面实现可视，其中境内直连868个，跨境直连31个，SWIFT授权105个，RPAU盾查询108个，超级网银授权27个，人工数据导入“T+1” 1269个。

实现了资金归集、资金集中可视、资金集中管控。